財務分配採「136 原則」

‧本文由活得精彩分享 ‧ 2012-12-07 ‧ 顯示 3,984 次 ‧ 轉寄 36 次 ‧ 短評 0 篇 ‧

針對小家庭財務規劃，錠嵂保經建議應將負債貸款、子女教育經費和家庭基本開銷納入考量，可採用136原則，也就是10%運用在保險規劃，30%投資理財，60%留為每月家庭負擔所需。

錠嵂保險經紀人公司台中營業處洪宗慶經理說，不久前他為一位年收入60萬的單身熟女保單健診，保戶年繳保費高達15萬元，但住院保障1天只有750元，壽險保障也只有190萬，協調後，在不影響保戶權益進行保單轉換和重新配置，將原有的住院保障提升到3000元、壽險保障提高至300萬，另外還增加意外醫療險。

小家庭財務規劃建議

★雙十原則：
●保費為家庭年收入10分之1
●保額為收入10倍

★136原則：
●10%為保險
●30%投資理財
●60%為家用

★保單健診：負債貸款、子女教育經費和家庭基本開銷都要納入考量

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